Tabel groep: Contactgegevens Tabel groep: Dekkingsgraadrapportage Tabel groep: Beleggingen Geografische uitsplitsing beleggingen Tabel groep: Balans, solvabiliteit en dekkingsgraden Tabel groep: Rapportage pensioenfondsen in liquidatie Tabel groep: Organisatie en pension fund governance Tabel groep: Bestuur Tabel groep: Enkelvoudige balans Tabel groep: Geconsolideerde balans Tabel groep: Zekerheden en garanties Tabel groep: Financiële relaties Tabel groep: Concentratierisico's Tabel groep: Baten en lasten Tabel groep: Kosten vermogensbeheer Tabel groep: Premiebepaling Tabel groep: Solvabiliteit Tabel groep: Grondslagen technishe voorzieningen Tabel groep: Premiespecificatie garantiecontracten Tabel groep: Toeslagverlening per reglement Tabel groep: Technische analyse Tabel groep: Deelnemers en demografie Tabel groep: Garantiecontracten Tabel groep: Kapitaalcontracten Tabel groep: Regeling risico deelnemers Tabel groep: VUT en Inhaalpensioen (VPL) regelingen Tabel groep: Z-score Tabel groep: Premiebepaling Tabel groep: Toekomstige uitkeringen Tabel groep: Gegevens per reglement Tabel groep: Herstelplan Tabel groep: Dekkingsgraadsjablonen Tabel groep: Haalbaarheidstoets Tabel groep: Organisatie Tabel groep: Geconsolideerde balans, voor winstbestemming Tabel groep: Baten- en lastenrekening Tabel groep: Weerstandsvermogen Tabel groep: Toelichtingen Tabel groep: Pension fund governance Contact Aandachtsgebied Rekeningzijde Postomschrijving Solvabiliteit Selectielijsten Wegingstype Waarderingstype Valuta Ratingklasse Derivatenpositie Schokscenario Rendementtype Verslagperiode Liquiditeiten Geografisch gebied Organisatie Dienstverlener Commissies en organen Stand Onderneming Financiële relaties Kosten Risicodrager Premiepost Grondslagenpost Looptijd Deelnemers Leeftijd Geslacht Toeslagverlening Technische analyse Pensioentype Regelingen en contracten Reglementskenmerk Herstelplan Referentieperiode HBT-post Financiële groep Tijdsinterval Not applicable / All or Total Beleggen Inkoop kapitaalverzekering Inkoop verzekering met periodieke uitkering KPMG Accountants PricewaterhouseCoopers Ernst & Young Accountants Deloitte BDO Mazars Berk Arenthals Grant Thornton Anders Akkermans & Partners AON HEWITT Administratiekantoor Zuid Limburg (AZL) Ernst & Young actuarissen Milliman Pensioenen Mercer Willis Towers Watson Actuarieel Adviesbureau Confident Phenox Consultants Deloitte Financial Advisory Services Lane Clark & Peacock Netherlands Mol & pensioen Montae Advies Sprenkels & Verschuren Supremum Actuarial Consulting Group Triple A - Risk Finance Zijlmans Pensioenadvies & Actuariaat Premievrijstelling invaliditeit Arbeidsongeschiktheidsuitkering Premievrijstelling invaliditeit en arbeidsongeschiktheidsuitkering Geen Apf Achmea Apf Stap Apf Volo Delta Lloyd Apf De Nationale Apf Het nederlandse pensioenfonds Uitsluitend risico fonds Totale vermogen en technische voorzieningen Gekoppeld aan pensioengrondslag Gekoppeld aan salaris Gekoppeld aan totaalpremie Geen maximum Totale premie gemaximeerd als percentage van gesommeerde pensioengrondslag Werkgeversbijdrage gemaximeerd als percentage van gesommeerde pensioengrondslag Totale premie gemaximeerd als percentage van totale salarissom Werkgeversbijdrage gemaximeerd als percentage van totale salarissom Jaarsalaris Maandsalaris 4 wekelijks salaris Weeksalaris Dagsalaris Wordt vastgesteld door werkgever Pensioen is niet afhankelijk van salaris Alleen variabele inkomenselementen Percentage van het salaris Percentage van pensioengrondslag Vast bedrag Geen toezegging Geen doelgericht beleid Voorwaardelijke toezegging Onvoorwaardelijke toezegging Combinatie van voorwaardelijke en onvoorwaardelijke toezegging Eindloon Middelloon Combinatie van eind- en middelloon Vaste bedragen Streefregeling beoogd eindloon Streefregeling beoogd middelloon Streefregeling beoogde vaste bedragen Vastgoedbeleggingen Aandelen Alternatieve beleggingen Vastrentende waarden Hedgefunds Commodities Overige beleggingen Geen beleggingsvrijheid Wel beleggingsvrijheid zonder keuze uit vaste beleggingsportefeuilles Wel beleggingsvrijheid met keuze uit vaste beleggingsportefeuilles Geen franchise Koppeling aan enkelvoudige AOW-samenwonende Koppeling aan gezamenlijke AOW-samenwonenden Koppeling aan AOW-alleenstaande Koppeling aan minimumloon Vast (geïndexeerd) bedrag Op basis van elders verzekerde aanspraken Conform bedrijfstakpensioenfonds Paritair Onafhankelijk Paritair gemengd Onafhankelijk gemengd Omgekeerd gemengd Beroepspensioenfonds: one tier Beroepspensioenfonds: two tier Ja Nee Volledig Partieel Bijdragende onderneming Onderneming behorend tot zelfde groep als bijdragende onderneming Verplicht Vrijwillig Alle medewerkers Deelnemers vanaf ingangsdatum reglement Nieuwe deelnemers vanaf ingangsdatum reglement Alleen medewerkers geboren voor 1950 Alleen medewerkers geboren vanaf 1950 Uitsluitend niet-BPF-deelnemers BPF-excedent Directie en/of Raad van Commissarissen Uta-personeel Geen beperkingen Gemitigeerde regeling Op hoogte van inkomen Splitsing tussen vast inkomen en variabel inkomen Op basis van leeftijd Maximum SV-loon Uitkering WAO Percentage van salarissom Beide bepalend Achmea Aegon Alhermij Allianz ASR Levensverzekering N.V. Delta Lloyd Generali Interpolis Loyalis Nationale Nederlanden OPTAS Reaal ZwitserLeven Visitatiecommissie Raad van toezicht -4 -3 -2 -1 0 1 2 3 4 Vaste looptijd en oorspronkelijke looptijd < 5 jaar Vaste looptijd en oorspronkelijke looptijd >= 5 jaar Zonder vaste looptijd Algemene prijsontwikkeling Algemene loonontwikkeling Maximum van prijs- en loonontwikkeling Minimum van prijs- en loonontwikkeling Loonontwikkeling werkgever Loonontwikkeling bedrijfstak Gemiddelde van prijs- en loonontwikkeling Vast percentage Stijging AOW Vast geïndexeerd bedrag Gelijk aan BPF-maximum Gelijk aan maximum SV-loon Standaard model Standaard model en partieel intern model Intern model Uitkeringsovereenkomst Kapitaalovereenkomst Premieovereenkomst Combinatie uitkerings- en premieovereenkomst Combinatie uitkerings- en kapitaalovereenkomst Combinatie premie- en kapitaalovereenkomst AG Prognosetafel 2016 AG Prognosetafel 2014 AG Prognosetafel 2012-2062 AG Prognosetafel 2010-2060 AG Prognosetafel 2005-2050 CBS Bevolkingsprognose 2008-2050 CBS Bevolkingsprognose 2010-2060 CBS Bevolkingsprognose 2012-2060 CBS Bevolkingsprognose 2014-2060 CBS Bevolkingsprognose 2016-2060 CBS Bevolkingsprognose 2017-2060 CBS Bevolkingsprognose 2018-2060 Stichting Administratie Groep Holland (AGH) Allianz Nederland Groep N.V. APG ASR Pension Services N.V. Blue Sky Groep Dion Pensioen Services (DPS) DSM Pens. Serv. ACS HR Solutions First Pensions B.V. MN Services PGGM Syntrus Achmea SPF Beheer Timeos Pensioendiensten TKP Coll 03M; Coll 03V GBM 95/00; GBV 95/00 GBM 00/05; GBV 00/05 GBM 05/10; GBV 05/10 Periodetafel 2006-2011 Periodetafel 2007-2012 Periodetafel 2008-2013 Periodetafel 2009-2014 Periodetafel 2010-2015 Periodetafel 2011-2016 Periodetafel 2012-2017 Vast premiepercentage Alleen leeftijdsafhankelijk Alleen salarisafhankelijk Leeftijd- en salarisafhankelijk Gebaseerd op de actuele rentetermijnstructuur Systematiek van gedempte premie (gemiddelde RTS) Systematiek van gedempte premie (verwacht toekomstig rendement) Geen premie voor risico fonds Daling Stijging Renteloos Renteverplichtingen voorwaardelijk, vaste rente Renteverplichtingen voorwaardelijk, variabele rente Renteverplichtingen onvoorwaardelijk, vaste rente Renteverplichtingen onvoorwaardelijk, variabele rente Ondernemingspensioenfonds Beroepspensioenfonds Bij wet geregeld pensioenfonds Verplichtgesteld bedrijfstakpensioenfonds Vrijwillig bedrijfstakpensioenfonds Multi-opf Geringfencet vermogen Collectiviteitkring 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Arbeidsongeschiktheidspensioen boven maximum SV-loon Arbeidsongeschiktheidspensioen beneden maximum SV-loon Voorwaardelijk Onvoorwaardelijk Combinate voorwaardelijk/onvoorwaardelijk Opbouwbasis Risicobasis Voor pensioendatum op risicobasis, na pensioendatum op opbouwbasis Combinatie van opbouwbasis en risicobasis Gekoppeld aan ouderdomspensioen Spaarsaldo Gekoppeld aan partnerpensioen Verplicht; tweeklassensysteem Verplicht; meerklassensysteem Omslag Rentedekking Apf Unilever RiskCo Administrations Datum Geboortedatum Functie sinds Einde zittingsduur Einddatum contract herverzekeraar Beoogde aflossings-datum Peildatum voor RTS Peildatum rendement vastrentende waarden Datum laatste wijziging leeftijdsafhankelijke correctiefactoren Ingangsdatum reglement Datum in herstel Datum inwerkingtreding "Maatregel minimaal vereist eigen vermogen" In functie sinds (jaar) Einde zittingsduur (jaar) Beleggingen risico fonds Gebruik overlay-beleggingen Gebruik derivaten Beleggingen risico deelnemers Herverzekerde TV Model voor berekening van het VEV Rente basering S1 feitelijk Rente basering S1 strategisch Bestuursbesluit met voornemen tot liquidatie aan DNB verstuurd Plan van aanpak in lijn met de liquidatiestartbrief opgesteld Bestuursbezetting het afgelopen kwartaal gewijzigd Volledige uitvoering van uitvoeringsovereenkomst Beleggingen voor rekening van het fonds en/of deelnemer Wijzigingen in het beleggingsbeleid voortvloeiend uit het liquidatieproces in kaart gebracht Wijzigingen in het beleggingsbeleid voortvloeiend uit het liquidatieproces geïmplementeerd Alle governance organen betrokken bij het liquidatieproces Besluit genomen over de keuze voor de overnemende partij(en) Meerdere partijen in aanmerking gekomen als overnemende partij Deelnemers geïnformeerd over de voorgenomen liquidatie Collectieve waardeoverdracht al schriftelijk bij DNB gemeld Sprake van een liquidatie-overschot Liquidatie-overschot conform het bij DNB ingediende voornemen verdeeld Liquidatieproces gaat volgens het ingediende tijdsplan Fonds verantwoording afgelegd voorgaand boekjaar d.m.v. een jaarverslag Finale bestuursverslag aan DNB verzonden Soort fonds Tot welke APF behoort de collectiviteitkring Pensioenfonds aangesloten bij de Pensioenfederatie Herstelplan van toepassing Dekkingstekort Uitbesteding pensioenadministratie Bestuursmodel Type intern toezicht Beleggingsadviescommissie Auditcommissie Andere commissies Zelfevaluatie bestuur Adviserend actuaris Waarmerkend actuaris Waarmerkend accountant Herverzekeraar Categorie crediteur Categorie looptijdkenmerken Categorie renteverplichtingen Mate van consolidatie Repotransacties Securities lending Collateral management Ontvangen zekerheden en garanties sponsor Ontvangen zekerheden en garanties groepsondernemingen Ontvangen zekerheden en garanties overige Gestelde zekerheden en garanties sponsor Gestelde zekerheden en garanties groepsondernemingen Gestelde zekerheden en garanties overige Financiële transacties met bijdragende (en andere) onderneming uit de groep Leningen niet tegen marktwaarde verstrekt aan bestuur, directie, beleidsbepalers en werknemers van het fonds Leningen niet tegen marktwaarde verstrekt aan bestuur, directie of werknemers van ondernemingen uit de groep Leningen niet tegen marktwaarde verstrekt aan bestuurders van werkgevers- of werknemersorganisaties Beleggingscategorie Overige concentratierisico's Gebruik Schattingsmethodiek kosten vermogensbeheer Gesloten fonds zonder verdere opbouw van pensioenaanspraken Systematiek van premiebepaling Vermeerdering van de benodigde premie in verband met herstelpremies of bijstortingen Vermeerdering van de reguliere premie met extra premies op andere gronden Grondslag premiebepaling Tijdelijke aanpassing opbouwpercentage/gesplitste kortingsregeling Staat de hoogte van premie voor langer dan 1 jaar vast Sprake van bijstortingsverplichting Feitelijke premie toegevoegd aan een toeslagendepot Gehanteerde overlevingstafel Startjaar overlevingstafel Leeftijdscorrectie man overlevingskansstelsel Leeftijdscorrectie vrouw overlevingskansstelsel Gebruik van leeftijdsafhankelijke correctiefactoren op de sterftekansen Gebruik van standaardtabel advieskantoor zonder fondsspecifieke aanpassingen Tabellen man/vrouw ook gehanteerd voor de medeverzekerde Vormen van arbeidsongeschiktheidsrisico afgedekt voor eigen rekening In de TV rekening gehouden met toekomstige toeslagverlening In de TV rekening gehouden met een verhoging van de aanspraken na balansdatum In de TV rekening gehouden met verlaging van de aanspraken na balansdatum Grondslagen voor de technische voorziening gewijzigd Resultaat gerelateerde korting op premie garantiecontract verleend Volledige eindloonregeling Type toeslagregeling Onvoorwaardelijke maatstaf Voorwaardelijke maatstaf Eenmalige toeslag toegekend Inhaaltoeslag verleend Sprake van voorwaardelijke toeslagverlening Sprake van inhaaltoeslag Sprake van een toeslagendepot Sprake van een bestemmingsreserve Naam verzekeraar garantiecontract Vorm van resultaatdeling Pensioenrechten na ingang overgedragen aan de gerechtigde Periodetafel Rentestandkorting verleend op de premies Deelt het fonds in de maatschappijwinst Deling in positieve beleggingsresultaten op basis van gesepareerd depot Negatieve resultaten verrekend met eerdere of latere jaren Negatief saldo beleggingsresultaat na contractsverlenging verrekend met positieve resultaten nadien Deelt het fonds in positieve verzekeringstechnische resultaten Negatief verzekeringstechnisch resultaat eindperiode verrekend met positieve in latere jaren Vorderingen op de verzekeraar in de vorm van fictieve leningen Garantiepremie en/of premie administratiekosten verschuldigd Negatief saldo beleggingsresultaat bij premievrij achterlaten verrekend met positieve resultaten nadien Garantiepremie en/of premie administratiekosten verschuldigd bij premievrij achterlaten Wijzigt het systeem voor winstdeling ingeval premievrij achterlaten Verplichtingen van het fonds naar de deelnemers beperkt tot wat het van verzekeraar ontvangt Naam verzekeraar kapitaalcontract Overlijdensrisico kortleven verzekerd Kortleven risico volledig verzekerd Overlijdensrisico's gedekt in rentevorm Overlijdensrisico's ook door de verzekeraar in rentevorm uitgekeerd en gegarandeerd Overlijdensrisico's gedekt d.m.v. verzekeringen van risicokapitaal Arbeidsongeschiktheidsrisico verzekerd Arbeidsongeschiktheidsrisico volledig verzekerd Arbeidsongeschiktheidsrisico's gedekt in rentevorm Arbeidsongeschiktheidsrisico's door de verzekeraar in rentevorm uitgekeerd en gegarandeerd Arbeidsongeschiktheidsrisico's gedekt d.m.v. verzekeringen van risicokapitaal Arbeids- en overlijdensrisico's verzekerd volgens het stop loss systeem Deling van fonds in positieve verzekeringstechnische resultaten Negatief saldo verzekeringstechnisch resultaat aan eind verrekenperiode verrekend met positieve in latere jaren Beleggingsvrijheid voor de individuele deelnemer of gewezenelnemer Basis beleggingsportefeuille Wijze van financiering VUT regeling Hantering doorsneepremie Periodiek bestuursbesluit over de toekenning-opbouw aanspraken inhaalpensioen Wijze van financiering regeling inhaalpensioen Staan er tegenover de bestemde reserve voor inhaalpensioen aangemerkte beleggingen Verplichting tot het invullen van Z-score Reglement nog van toepassing in het lopende jaar Reglement gewijzigd Opname actieve deelnemers Sprake van pensioenopbouw Vrijstelling van verplicht bedrijfstakpensioenfonds Doelgroep reglement Aanspraak ouderdomspensioen Aanspraak tijdelijk ouderdomspensioen Aanspraak overbruggingspensioen Aanspraak partnerpensioen Aanspraak tijdelijk nabestaandenpensioen Aanspraak wezenpensioen Aanspraak arbeidsongeschiktheidspensioen Type pensioenovereenkomst ouderdomspensioen Scheiding tussen verschillende pensioenovereenkomsten Basis uitkeringsovereenkomst Scheiding eind- en middelloon Beperking eindloon Basis toeslag OP actieve deelnemers Maatstaf toeslag OP actieve deelnemers Winstdeling bij kapitaalovereenkomst Basis vaststelling kapitaalovereenkomst Basis deelnemersbijdrage OP Basis maxmering premiebijdrage Premiekorting toegestaan Aanwending premie bij premieovereenkomst Basis premiebedrag premieovereenkomst Vaststelling premiepercentage deelnemer premieovereenkomst Basis toeslag OP inactieve deelnemers Maatstaf toeslag OP inactieve deelnemers Wachttijd Drempeltijd Basis voor het pensioengevend salaris Maximum vaststelling aan pensioengevend salaris of grondslag Bepaling franchise Basis toeslag franchise Maatstaf toeslag franchise Uitruil van OP in NP mogelijk Uitruil van NP in OP mogelijk Individualisering, hoog/laag constructie ouderdomspensioen Individualisering, conversie in het kader van verevening Individualisering, deeltijdpensioen voor pensioenrichtleeftijd Individualisering, deeltijdpensioen na pensioenrichtleeftijd Individualisering, anders Voortzetting bij vrijwillig ontslag Voortzetting bij zorgverlof Voortzetting bij ouderschapsverlof Voortzetting bij een sabbitical leave Voortzetting bij educatief verlof Voortzetting bij langdurig verlof Voortzetting anders Uitsluiting o.b.v. functiegroep Uitsluiting vakantiewerkers Uitsluiting stagiaires Uitsluiting oogstmedewerkers Uitsluiting anders Deelname partnerpensioen Partnerpensioen ook voor ongehuwde/niet geregistreerde partners Vaststelling hoogte partnerpensioen Toezegging partnerpensioen voor actieve deelnemers Hoogte partnerpensioen afhankelijk diensttijd Toeslag ingegaan partnerpensioen anders dan toezegging voor het OP Deelname wezenpensioen Vaststelling hoogte wezenpensioen Deelname arbeidsongeschiktheidspensioen Toekenning arbeidsongeschiktheidspensioen Franchise arbeidsongeschiktheidspensioen Toeslag ingegaan AOP anders dan toezegging voor het OP Voortzetting pensioenopbouw bij arbeidsongeschiktheid Basering herstelplan Beleidsdekkingsgraad lager dan de minimaal vereiste dekkingsgraad Vereist eigen vermogen binnen herstelperiode gehaald Premiebeleid aangepast t.o.v. herstelplan Beleggingsbeleid aangepast t.o.v. herstelplan Toeslagbeleid aangepast t.o.v. herstelplan Pensioenregeling aangepast t.o.v. herstelplan Andere beleidsmaatregelen aangepast t.o.v. herstelplan Ongunstig effect aangepaste beleidsmaatregel op herstelplan APF aangesloten bij de Pensioenfederatie Beroepsaansprakelijkheidsverzekering afgesloten Samengevoegd belanghebbendenorgaan Vergadering van belanghebbendenorganen Belanghebbendorgaan voor alle kringen operationeel Aantal Aantal maanden voor berekening voortschrijdend gemiddelde Jaren Aantal deelnemers Maanden Gekozen hersteltermijn in jaren Bedrag Beheerd vermogen Bewaard vermogen Marktwaarde excl. derivaten Marktwaarde portefeuille Percentage Procentpunt Omvang deelneming Omvang niet geconsolideerde deelneming Omvang geconsolideerde deelneming Reglementaire (streef)opbouwpercentage Feitelijke opbouwpercentage Effect leeftijdsafhankelijke correctiefactoren op de technische voorziening voor risico fonds Z-waarde Performancetoets z-score Spread duration in jaren Modified duration in jaren Ratio Resterende looptijd in jaren Factor Naam Telefoonnummer Email Toelichting op de dekkingsgraadrapportage Toelichting beleggingen voor risico fonds Toelichting beleggingen voor risico deelnemer Toelichting percentage zakelijke waarden Toelichting bij afdekking renterisico Toelichting valuta uitsplitsing Toelichting uitsplitsing naar credit rating Toelichting modified durations en spread durations Toelichting derivatenposities Toelichting beleggingsrendementen Toelichting liquiditeitenrapportage Toelichting centrale clearing Toelichting op de balans Toelichting solvabiliteitswaarde Toelichting op (verschil) strategische en feitelijke vereiste dekkingsgraad Toelichting op de risico's en/of toetswaarde solvabiliteit Toelichting op de waarborging van continuïteit van het bestuur Toelichting op het niet volledig uitvoeren van uitvoeringsovereenkomst Toelichting op het beleggingenbeleid in verband met het liquidatieproces Toelichting op het niet betrekken van alle governance organen Naam overnemende partij(en) Toelichting op het niet aanwenden van het liquidatie-overschot volgens het ingediende plan Toelichting op het ontstane verschil t.o.v. het ingediende tijdsplan Toelichting overige relevante omstandigheden liquidatieproces Tot welke multi-opf behoort het geringfencete vermogen Toelichting wijziging werkingssfeer Toelichting wijziging verplichtstelling Type dienstverlening onderuitbesteding Activiteit overige dienstverlening Toelichting pension fund governance Aanhef Functie Geleding Type bestuurder Toelichting deskundigheidsbevordering bestuur Bestuurder(s) met het aandachtsgebied beleggen Naam adviserend actuaris Telefoonnummer adviserend actuaris Naam waarmerkend actuaris Telefoonnummer waarmerkend actuaris Naam waarmerkend accountant Telefoonnummer waarmerkend accountant Activiteit van deelneming Toelichting gehanteerde waarderingsgrondslag vastgoed Toelichting specificatie immateriële activa Toelichting specificatie deelnemingen Toelichting specificatie herverzekeringsdeel technische voorzieningen Toelichting specificatie overige activa Naam crediteur Toelichting gespecificeerde reserves Toelichting andere voorzieningen Toelichting overige passiva Toelichting specificatie achtergestelde leningen Niet geconsolideerde deelnemingsactiviteit Reden voor niet consolideren van deelneming Geconsolideerde deelnemingsactiviteit Toelichting specificatie niet geconsolideerde deelnemingen Toelichting specificatie geconsolideerde deelnemingen Toelichting lopende transacties zekerheden en garanties Toelichting ontvangen zekerheden en garanties Toelichting gestelde zekerheden en afgegeven garanties Toelichting transacties met bijdragende onderneming en andere ondernemingen uit de groep Toelichting op financiële betrekkingen met partijen die in nauwe relatie tot het fonds staan Toelichting overige concentratierisico's Toelichting op de administratieve uitvoeringskosten als bedrag per deelnemer Toelichting op andere baten Toelichting op andere lasten Toelichting op mutatie andere voorzieningen Algemene toelichting baten en lasten rekening Toelichting op schattingsmethodieken van het vermogensbeheer Toelichting op kosten vermogensbeheer als percentage van het gemiddeld belegd vermogen Toelichting op transactiekosten als percentage van het gemiddeld belegd vermogen Algemene toelichting vermogensbeheerkosten Toelichting op de wijze van vaststelling verwacht rendement Toelichting op de vermeerdering van benodigde premie i.v.m. herstelpremie of bijstorting Toelichting op de vermeerdering van reguliere premie met extra premies op andere gronden Toelichting aanpassing reglementaire (streef)opbouwpercentage t.o.v. afgelopen jaar Toelichting aanpassing opbouwpercentage/gesplitste kortingsregeling Toelichting bij aanpassing reguliere pensioenopbouw Toelichting premievaststelling Toelichting bijstortingsverplichting Toelichting overige relevante omstandigheden premie Toelichting fonds bij premie risico fonds Toelichting fonds bij premie risico deelnemer Toelichting fonds bij premie garantiecontract Toelichting uitsplitsing actuarieel benodigde premie gebaseerd op Rentetermijn structuur Toelichting uitsplitsing actuarieel benodigde premie gebaseerd op gedempte premie Toelichting op de feitelijke premie Toelichting op de keuze "Anders" bij de grondslag premiebepaling Toelichting op het premie-egalisatiedepot Toelichting op de beschikbare premie minus de benodigde premie Toelichting op de premie inhaalpensioen (VPL) Toelichting op de premiedekkingsgraad Toelichting andere correctieposten solvabiliteit Toelichting bij berekening S1 rente risico Toelichting bij berekening S2 zakelijke waarden risico Toelichting bij berekening S3 valuta risico Toelichting bij berekening S4 grondstoffenrisico Toelichting bij berekening S5 kredietrisico Toelichting bij berekening S6 verzekeringstechnisch risico Toelichting bij berekening S10 actief beheer risico Toelichting bij berekening overig risico Toelichting bij gebruik partieel intern model Toelichting bij gebruik intern model Toelichting op overige onderdelen technische voorziening risico fonds Gehanteerde overlevingstafel Reden van laatste wijziging van leeftijdsafhankelijke correctiefactoren Adviesbureau/uitvoerder vaststelling leeftijdsafhankelijke correctiefactoren Standaardtabel in gebruik Toelichting op de wijze waarop de sterftekansen voor medeverzekerden worden gecorrigeerd Toelichting op de wijze waarop de leeftijdsafhankelijke correctiefactoren zijn vastgesteld Toelichting op de opslag TV vanwege sterftetrend, anders dan reeds bevat in de sterftegrondslagen Toelichting op de gehuwdheidsfrequenties Toelichting op bepaling kostenvoorziening uitvoeringskosten Wijze van rekening houden met arbeidsongeschiktheid in de voorzieningen Toelichting op bepaling voorziening voor toeslagverlening Toelichting op bepaling voorziening toeslagverlening Toelichting op de wijziging van grondslagen technische voorziening Overige bijzonderheden die relevant zijn met betrekking tot de voorzieningen Toelichting maatstaf actieve deelnemers Toelichting op het (de) toeslagbesluit(en) actieve deelnemers Toelichting op het (de) kortingsbesluit(en) actieve deelnemers Toelichting op de eenmalige toegekende toeslag actieve deelnemers Toelichting op de inhaaltoeslag actieve deelnemers Toelichting op de indexatie achterstand actieve deelnemers Toelichting maatstaf gewezenelnemers en pensioengerechtigden Toelichting op het (de) toeslagbesluit(en) gewezenelnemers en pensioengerechtigden Toelichting op het (de) kortingsbesluit(en) gewezenelnemers en pensioengerechtigden Toelichting op de eenmalige toegekende toeslag gewezenelnemers en pensioengerechtigden Toelichting op de inhaaltoeslag gewezenelnemers en pensioengerechtigden Toelichting op de indexatie achterstand gewezenelnemers en pensioengerechtigden Toelichting op de voorwaardelijke toeslagverlening Toelichting op het vermogen inhaaltoeslag Toelichting op het toeslagendepot Toelichting op de bestemmingsreserve Toelichting op de technische analyse algemeen Toelichting op de overige posten bij het saldo uit hoofde van premie Toelichting op het saldo uhv overige (incidentele) mutaties technische voorzieningen Toelichting overlevingstafel keuze "anders" Toelichting Bepalingen omtrent aflossing fictieve leningen Stand van zaken fictieve lening bij einde contractsperiode Consequenties indien de premie bij exit niet uit het resultaat/door fonds voldaan kan worden Systeemwijziging voor winstdeling Overige exit-bepalingen Wijze van verwerking kredietrisico op de verzekeraar in de balanswaardering Deel overlijdensrisico´s voor rekening fonds Realisatie van overlijdensrisico uitkeringen Deel arbeidsongeschiktheidsrisico´s voor rekening fonds Hoe worden arbeidsongeschiktheids uitkeringen gerealiseerd Andere verzekerde risico´s Deel andere verzekerde risico´s voor rekening fonds Andere vorm van positieve resultaatdeling Consequentie lopende uitkeringen bij contractsbeëindiging en overdracht kapitaalcontract Bijzondere exit-bepalingen bij het kapitaalcontract Andere bijzondere afspraken mbt de fictieve leningen kapitaalcontract Beschrijving actuele beleggingsmix RD Beschrijving van wijze waarop inhoud wordt gegeven aan de zorgplicht als bedoeld in de PW Beschrijving basis beleggingsportefeuille Beschrijving beleggingsmix Naam VUT regeling Voorwaarden voor toetreding tot VUT regeling Omschrijving aanspraken VUT regeling Toelichting bij geen doorsneepremie Naam regeling inhaalpensioen Korte omschrijving van regeling(en) voor inhaalpensioen Toelichting op besluiten mbt de toekenning/opbouw van aanspraken op inhaalpensioen Toelichting op de wijze van financiering regeling inhaalpensioen Toelichting op bestemming/bron voor het overschot/tekort premie inhaalpensioen Toelichting op de bestemmingsreserve inhaalpensioen Toelichting op het verschil tussen beschikbaar bedrag en benodigd bedrag aan inhaalpensioen Uitgangspunten voor de inkoop van inhaalpensioen Omschrijving van het beleggingsbeleid tegenover de bestemmingsreserve Bepaling beleggingsrendement toegerekend aan de bestemmingsreserve Bedrijfstakpensioenfonds w.v. vrijstelling Toelichting op mogelijkheden individualisering anders Toelichting op voortzetting anders Toelichting op uitsluiting anders Toelichting fonds bij onderbouwing gekozen hersteltermijn Toelichting op het dekkingstekort en "Maatregel minimaal vereist eigen vermogen" Toelichting op solvabiliteit Toelichting op de premie Toelichting op de uitkeringen Toelichting op de toeslagverlening/korting Toelichting op de verandering rentetermijnstructuur Toelichting op het rendement Toelichting op overige oorzaken en kruiseffecten Toelichting uitvoering herstelplan Toelichting indien beleid is aangepast ten opzichte van het ingediende herstelplan Toelichting op de Haalbaarheidstoets Toelichting bij mutaties op de organisatie Toelichting op activa Toelichting op passiva Toelichting baten Toelichting lasten Toelichting op resultaat Toelichting weerstandsvermogen Deskundigheidsbevordering Toelichting Raad van Toezicht Naam kring Not applicable / All or Total Contactpersoon invulling Verantwoordelijk bestuurslid rapportage Not applicable / All or Total Dekkingsgraad Beleggingen Waarden en wegingen Valuta uitsplisting Vastrentende waarden naar rating en durations Derivatenposities Rendementen en contributie Liquiditeitenrapportage Toelichtingen beleggingen Geografische uitsplitsing Enkelvoudige balans Solvabiliteit Grondslagen Pensioenfondsen in liquidatie Jaarstaten Organisatie Pension fund governance Bestuur, actuaris en accountant Geconsolideerde balans Zekerheden en garanties Financiële relaties Concentratierisico Baten en lasten Vermogensbeheerkosten Premies ex-post Premiespecificatie garantiecontract Toeslagverlening Toetsing indexatieregel Technische analyse Deelnemers en demografie Details garantiecontract Details kapitaalcontract Regeling risico deelnemer VUT regelingen Regeling inhaalpensioen (VPL) Z-score Premie Premies ex-ante Reglementen Herstelplan Haalbaarheidstoets Geringfencete activa Financiële positie Toelichting Pensioenfonds governance Not applicable / All or Total Passiva Activa Baten Lasten Saldo Mutatie technische voorzieningen voor risico fonds Mutatie technische voorzieningen voor risico deelnemers Not applicable / All or Total Technische voorzieningen Technische voorzieningen voor risico fonds Technische voorzieningen voor risico deelnemers Technische voorzieningen afgedekt door garantiecontract Beleggingen voor risico fonds Vastgoed Aandelen Alternatieve beleggingen Vastrentende waarden Hedgefunds Grondstoffen Overige beleggingen Currency overlay Voor rente-afdekking TV Afdekking renterisico obv algemene definitie Afdekking renterisico obv eigen definitie Strategische normweging rente-afdekking Zakelijke waarden Direct Indirect Aandelen, ontwikkelde markten Aandelen, opkomende markten Private Equity Infrastructuur Microfinanciering Staatsobligaties, niet index-linked Index-linked obligaties Hypothecaire leningen Bedrijfsobligaties Kortlopende vorderingen en liquide middelen Onderpandsverplichtingen Herbeleggingen Overige liquide middelen Overig Direct, residentieel Direct, commercieel Beursgenoteerd Niet-beursgenoteerd Staatsobligaties, ontwikkelde markten Staatsobligaties, opkomende markten Staatsobligaties, index linked Bedrijfsobligaties, index linked Hypotheken, woningen (direct) Hypotheken, commercieel (direct) Residential Mortgage Backed Securities (RMBS) Commercial Mortgage Backed Securities (CMBS) Financials Corporates Achtergestelde leningen / obligaties Gedekte obligaties Converteerbare obligaties Gesecuritiseerde schuldverplichtingen (CLO, CMO, CSO) Andere door activa gedekte waardepapieren (ABS) en securitisaties Onderhandse leningen Gesyndiceerde leningen Leningen van kredietinstellingen Kortlopende vorderingen (<1 jaar) Liquide middelen (cash) Indirect, residentieel Indirect, commercieel Beleggingen voor risico deelnemers Strategisch valuta afdekkingspercentage Rente-afdekking Immateriële activa Deelnemingen Herverzekeringsdeel technische voorzieningen Beleggingen u.h.v. overige regelingen Overige activa Balanstotaal Eigen vermogen Achtergestelde leningen Andere voorzieningen Overige passiva Bijdrage van achtergestelde leningen aan solvabiliteit Directe beleggingen in vastgoed Indirecte beleggingen in vastgoed Beleggingen u.h.v. VUT Beleggingen u.h.v. inhaalpensioen (VPL) Vorderingen verzekeringsmaatschappijen Overige vorderingen Overlopende activa Liquide middelen Overig overige activa Gespecificeerde reserves Overig eigen vermogen Kantoren Winkels Woningen Overige Onvoorwaardelijke verplichtingen achtergestelde leningen Voorwaardelijke verplichtingen achtergestelde leningen Aandeel derden Niet geconsolideerde deelnemingen Geconsolideerde deelnemingen Premiebaten Overdrachtssom overgenomen pensioenverplichtingen Directe beleggingsopbrengsten (bruto) Indirecte beleggingsopbrengsten Kosten vermogensbeheer (-/-) Baten uit herverzekering Andere baten Mutatie technische voorzieningen Mutatie andere voorzieningen Premie herverzekeraar garantiecontract Premie herverzekeraar overige herverzekeringsvormen Overdrachtssom overgedragen pensioenverplichtingen Uitkeringen Kosten excl. vermogensbeheer Andere lasten Aandeel derden in resultaten geconsolideerde deelnemingen Werkgeversbijdrage Werknemersbijdrage Voor risico fonds Voor risico deelnemer Gedekt door garantiecontract Dividend Interest Uitkeringen uit hoofde van garantiecontract Resultatendeling uit hoofde van garantiecontract Uitkeringen uit hoofde van overige herverzekeringsvormen Resultatendeling uit hoofde van overige herverzekeringsvormen Ouderdomspensioen Nabestaandenpensioen Arbeidsongeschiktheid Uitkeringenspecificatie Periodieke pensioenuitkeringen Bedrag afgekochte pensioenen Aantal afgekochte pensioenen Overige pensioenuitkeringen ineens Bestuurskosten Administratiekosten Advies- en controlekosten Huur Administratieve uitvoeringskosten per deelnemer Activa aangehouden t.b.v. het weerstandsvermogen, deposito's Activa aangehouden t.b.v. het weerstandsvermogen, kortlopend staatspapier (<=1 jaar) Activa aangehouden t.b.v. het weerstandsvermogen, overig Vorderingen, bancaire tegoeden Vorderingen Vorderingen, overlopende activa Immateriële activa, software Immateriële activa, overig Materiële activa Totaal activa Geplaatst kapitaal (stichtingskapitaal) Herwaarderingsreserve, vaste activa Herwaarderingsreserve, immateriële activa Herwaarderingsreserve, overige Overige reserves Voorzieningen Kortlopende schulden Vooruit ontvangen vergoedingen Overlopende passiva Overige schulden Totaal passiva Vergoedingen door collectiviteitkringen, administratievergoedingen Vergoedingen door collectiviteitkringen, vermogensbeheervergoeding Vergoedingen door collectiviteitkringen, vergoeding t.b.v. governance Vergoedingen door collectiviteitkringen, overig Bijdrage in het weerstandsvermogen, storting Bijdrage in het weerstandsvermogen, renteresultaat Bijdrage in het weerstandsvermogen, overig Totaal baten Kosten verhaalbaar op collectiviteitkringen, administratiekosten Kosten verhaalbaar op collectiviteitkringen, vermogensbeheerkosten Kosten verhaalbaar op collectiviteitkringen, transactiekosten Kosten verhaalbaar op collectiviteitkringen, governance kosten Kosten verhaalbaar op collectiviteitkringen, overig Kosten niet verhaalbaar op collectiviteitkring Wijziging overige voorzieningen Totaal lasten Netto resultaat Achtergestelde leningen voor zover bijdragen aan het weerstandsvermogen Aftrekposten, immateriële vaste activa Aftrekposten, overig Totaal beschikbaar weerstandsvermogen Totaal omvang beheerde vermogen Kredietrisico Liquiditeitsrisico Marktriscio Matchingrisico Uitbestedingsrisico IT risico Verzekeringstechnisch risico Integriteitsrisico Juridisch risico Omgevingsrisico Overige risico's Aftrek vanwege correlatie-effecten risico's Totaal additioneel aan te houden weerstandsvermogen o.b.v. risico-analysemodel Totaal aan te houden weerstandsvermogen Weerstandsvermogen Activa aangehouden t.b.v. het weerstandsvermogen Totaal eigen vermogen Herwaarderingsreserve Schulden Vergoedingen door collectiviteitkringen Bijdrage in het weerstandsvermogen Kosten verhaalbaar op collectiviteitkringen Aftrekposten Minimaal vereist weerstandsvermogen Totaal alle risico's Operationeel risico Not applicable / All or Total Aanwezige solvabiliteit Dekkingsgraden Dekkingsgraad Beleidsdekkingsgraad VPL overschot Andere correctieposten solvabiliteit Vereiste dekkingsgraad feitelijke mix Vereiste dekkingsgraad strategische mix S1 Renterisico S2 Zakelijke waarden risico S3 Valutarisico S4 Grondstoffenrisico S5 Kredietrisico S6 Verzekeringstechnisch risico S10 Actief beheer risico Overig risico Effect op passiva Effect op activa Toetswaarde solvabiliteit standaard model Uitkomst partieel intern model Toetswaarde solvabiliteit standaard + partieel intern model Feitelijk initieel Feitelijk evenwicht Strategisch initieel Strategisch evenwicht Minimaal Vereist Eigen Vermogen Minimaal vereiste dekkingsgraad Reële dekkingsgraad Technische voorzieningen Vastrentende waarden Index-linked bonds Rente derivaten Inflatie derivaten Vreemd vermogen Aandelen ontwikkelde markten + beursgenoteerd vastgoed Aandelen opkomende markten Niet-beursgenoteerde aandelen/private equity Niet-beursgenoteerd vastgoed Valutarisico op ontwikkelde markten Valutarisico op opkomende markten Vastrentende waardenportefeuille Herverzekeraar Proces risico Trendsterfteonzekerheid (TSO) Negatieve stochastische afwijkingen (NSA) Vastrentende waarden excl. derivaten Vastrentende waarden incl. derivaten Totaal beleggingen incl. derivaten Risicoscenario niet-beursgenoteerd vastgoed na correctie voor leverage Beleggingen RF in ontwikkelde markten (niet-Eurozone) Beleggingen RF in ontwikkelde markten wv afgedekt Netto risicopositie ontwikkelde markten Beleggingen RF in opkomende markten (niet-Eurozone) Beleggingen RF in opkomende markten wv afgedekt Netto risicopositie opkomende markten Toetswaarde solvabiliteit intern model Vereist eigen vermogen intern model Not applicable / All or Total Feitelijke weging (%) Normweging (%) Normweging (%) Ondergrens Normweging (%) Bovengrens Not applicable / All or Total Marktwaarde excl. derivaten Marktwaarde derivaten Totale exposure Exposure mandaat-belegging Notionals Marktwaarde incl. derivaten Marktwaarde na standaardschok Notional long Notional short Marktwaarde na schok 1 Marktwaarde na schok 2 Marktwaarde na schok 3 Marktwaarde na schok 4 Marktwaarde Marktwaarde na 48 uurs schok Marktwaarde T+3M Marktwaarde na 3 maanden schok Not applicable / All or Total Euro Amerikaanse dollar Brits pond sterling Japanse yen Overige valuta Not applicable / All or Total AAA AA A BBB Lager dan BBB Geen rating Not applicable / All or Total Rentederivaten Aandelenderivaten Valutaderivaten Grondstoffenderivaten Kredietderivaten Exposure naar meerdere factoren Termijncontracten Swaps Put opties Call opties Inflatiecontracten Overige instrumenten Credit default swaps Cross currency interest rate swap(tion)s Equity linked swap(tion)s Total return swaps Not applicable / All or Total Renteschok Aandelenschok Valutaschok Grondstoffenschok Kredietschok Gecorreleerde schok Aandelenschok positief Aandelenschok negatief 0,005 0,125 -0,125 0,75 0,01 0,25 -0,25 1,5 Not applicable / All or Total Feitelijke TWR Benchmark rendement Contributie Not applicable / All or Total Kwartaal Year to date Not applicable / All or Total Aanwezige liquiditeit Benodigde liquiditeit Liquiditeitsratio Premie inkomsten Beschikbare cash Staatsobl AAA Liquide assets Ontvangen onderpand derivaten in cash Ontvangen onderpand derivaten in stukken Overige beschikbare bronnen Uitkeringen Kosten Investeringsverplichtingen Securities lending Repo Gegeven onderpand in cash Te leveren onderpand na schok Overige verwachte negatieve kasstromen (+) Aandelen Vastrentende waarden Overig Onderpand rentederivaten Onderpand aandelencontracten Onderpand valutacontracten Onderpand grondstoffenderivaten Onderpand kredietderivaten Onderpand derivaten met exposure naar meerdere factoren Not applicable / All or Total EU, eurozone EU, niet-eurozone Niet-EU Noord-Amerika Midden- en Zuid Amerika Azië Overige landen Overig België Cyprus Duitsland Estland Finland Frankrijk Griekenland Ierland Italië Letland Litouwen Luxemburg Malta Nederland Oostenrijk Portugal Slovenië Slowakije Spanje EU-instellingen incl. ECB Bulgarije Denemarken Hongarije Kroatië Polen Roemenië Tsjechië Verenigd Koninkrijk Zweden Noorwegen IJsland Zwitserland Overige landen Europa Verenigde Staten Canada Argentinië Brazilië Mexico Overig Midden- en Zuid-Amerika China India Indonesië Japan Rusland Singapore Turkije Taiwan Zuid-Korea Overig Azië Australië Nieuw-Zeeland Zuid-Afrika Afrikaanse landen, exclusief Zuid-Afrika Alle resterende overige landen Supranationale organen Buitenland EU Europa niet-EU EU-landen exclusief Nederland VS en Canada Not applicable / All or Total Aantal aangesloten werkgevers/sponsoren bij het fonds/kring Medewerkers (fte) pensioenfonds Vaste medewerkers (fte) pensioenfonds Tijdelijke medewerkers (fte) pensioenfonds Einddatum contract uitbesteding Datum laatste evaluatie van uitbesteding pensioenadministratie Aantal medewerkers Not applicable / All or Total Onderuitbesteder Vermogensbeheerder Custodian Overige dienstverleners Not applicable / All or Total Intern toezicht Verantwoordingsorgaan Belanghebbendenorgaan Beleggingsadviescommissie Auditcommissie Overige commissies Bestuur Medebeleidsbepalers Not applicable / All or Total Primo boekjaar Onttrekking boekjaar Dotaties boekjaar Ultimo boekjaar Nominaal bedrag Gestort bedrag Afgelost bedrag Balanswaarde Bedrag meegeteld bij solvabiliteit Ultimo voorgaand verslagjaar Bij Af Ultimo verslagjaar Not applicable / All or Total Bijdragende onderneming Groepsonderneming Bijdragende en groepsondernemingen Not applicable / All or Total Nog te ontvangen premies Vordering uit hoofde van rekening courant verhouding Beleggingen in aandelen Beleggingen in obligaties Andere vorderingen Schulden Financiële relaties als percentage van de totale activa Beleggingen in de groepsondernemingen in aandelen Beleggingen in de groepsondernemingen in obligaties Andere vorderingen op de groepsondernemingen Totaal financiële relaties bijdragende en groepsondernemingen als percentage van totale activa Not applicable / All or Total Interne kosten Inkoop bij derden Kosten naar beleggingscategorie Overige vermogensbeheerkosten Kosten vermogensbeheer Vastgoed Aandelen Alternatieve beleggingen Vastrentende waarden Hedgefunds Grondstoffen Overige beleggingen Alle beleggingscategorieën excl. overlay beleggingen Alle beleggingscategorieën overlay beleggingen Kosten vermogensbeheer van pensioenfonds en bestuursbureau Kosten fiduciair beheer Bewaarloon Advieskosten vermogensbeheer Overige kosten vermogenbeheer Kosten vermogensbeheer als percentage van het gemiddeld belegd vermogen Transactiekosten als percentage van het gemiddeld belegd vermogen Beheerkosten Performance gerelateerde kosten Transactiekosten excl. aan- en verkoopkosten Aan- en verkoopkosten Totaal Not applicable / All or Total Risico fonds Risico deelnemer Garantiecontract Not applicable / All or Total Actuarieel benodigde premie voor inkoop onvoorwaardelijke onderdelen Opslag voor het vereist eigen vermogen Opslag voor uitvoeringskosten Actuarieel benodigde premie voor inkoop voorwaardelijke onderdelen Totaal premie Premie toegevoegd aan beleggingen Opslag voor risicopremies Overige premiecomponenten Premie te betalen aan verzekeraar Premie voor uitvoeringskosten ten laste van het fonds Coming service ouderdoms- en partnerpensioen Backservice ouderdoms- en partnerpensioen Opslag voor onvoorwaardelijke toeslag Overige onvoorwaardelijk toegekende aanspraken Risicopremie partner- en wezenpensioen Risicopremie AOP/PVI Opslag voor toekomstige uivoeringskosten Overige actuarieel benodigde premie Rentetermijnstructuur (RTS) Gedempte premie Werkgeverspremie excl. inhaalpensioen Werkgeverspremie inhaalpensioen Feitelijk overeengekomen premie werkgever Werknemerspremie excl. inhaalpensioen Werknemerspremie inhaalpensioen Feitelijk overeengekomen premie werknemer Feitelijk overeengekomen premie excl. inhaalpensioen Feitelijk overeengekomen premie inhaalpensioen Feitelijk overeengekomen Pensioengrondslagsom Salarissom Premiepercentage van pensioengrondslagsom Premiepercentage van pensioengrondslagsom T-1 Premiepercentage van salarissom Premiepercentage van salarissom T-1 Bedrag van de herstelbijdrage en/of de bijstorting Waarde Premie-egalisatiedepot primo Onttrekkingen premie-egalisatiedepot voor de inkoop van nieuwe aanspraken Dotaties premie-egalisatiedepot uit feitelijk overeengekomen premie Overige mutaties premie-egalisatiedepot Waarde Premie-egalisatiedepot ultimo Vermeerdering van benodigde premie in verband met herstelpremies of bijstortingen Vermeerdering van de benodigde premie met extra premies op andere gronden Benodigde premie Dotatie feitelijke premie aan toeslagendepot Beschikbare premie Beschikbare premie minus de benodigde premie Ontvangen premie inhaalpensioen (VPL) Premie voor directe inkoop/toekenning van inhaalpensioen Premie voor bestemmingsreserve voor inhaalpensioen (VPL) Overige premie inhaalpensioen Premie beschikbaar voor onvoorwaardelijke onderdelen van de pensioenovereenkomst Actuarieel benodigd voor onvoorwaardelijke onderdelen van de pensioenovereenkomst Premiedekkingsgraad berekend door het fonds Feitelijk betaalde herverzekeringspremie Resultaatgerelateerde korting Bruto premie garantiecontract Opbouw en risicodekking deelnemers Inkoop indexering ten laste fonds Inkoop indexering ten laste werkgever Garantiepremie en of premie administratiekosten Saldo in- en uitgaande waardeoverdrachten Overige elementen Toekomstige uitkeringen (coming service-aanspraken) Disconteringsvoet op basis van verwacht rendement Not applicable / All or Total Nominale kasstroom Leeftijdsafhankelijke correctiefactor Voorziening toekomstige uitvoeringskosten primo verslagjaar Toevoeging vanwege opslag toekomstige uitvoeringskosten in de premie Onttrekking vanwege dekking uitvoeringskosten in het verslagjaar Overige mutaties uitvoeringskosten Voorziening toekomstige uitvoeringskosten ultimo verslagjaar Bedrag arbeidsongeschiktheid opgenomen in de TV-RF Bedrag toeslagverlening opgenomen in de TV-RF Bedrag korting ontrokken aan de TV-RF Not applicable / All or Total 1 jaar 2 jaar 3 jaar 4 jaar 5 jaar 6 jaar 7 jaar 8 jaar 9 jaar 10 jaar 11 jaar 12 jaar 13 jaar 14 jaar 15 jaar 16 jaar 17 jaar 18 jaar 19 jaar 20 jaar 21 jaar 22 jaar 23 jaar 24 jaar 25 jaar 26 jaar 27 jaar 28 jaar 29 jaar 30 jaar 31 jaar 32 jaar 33 jaar 34 jaar 35 jaar 36 jaar 37 jaar 38 jaar 39 jaar 40 jaar 41 jaar 42 jaar 43 jaar 44 jaar 45 jaar 46 jaar 47 jaar 48 jaar 49 jaar 50 jaar 51 jaar 52 jaar 53 jaar 54 jaar 55 jaar 56 jaar 57 jaar 58 jaar 59 jaar 60 jaar 61 jaar 62 jaar 63 jaar 64 jaar 65 jaar 66 jaar 67 jaar 68 jaar 69 jaar 70 jaar 71 jaar 72 jaar 73 jaar 74 jaar 75 jaar 76 jaar 77 jaar 78 jaar 79 jaar 80 jaar 81 jaar 82 jaar 83 jaar 84 jaar 85 jaar 86 jaar 87 jaar 88 jaar 89 jaar 90 jaar 91 jaar 92 jaar 93 jaar 94 jaar 95 jaar 96 jaar 97 jaar 98 jaar 99 jaar 100 jaar 101 jaar 102 jaar 103 jaar 104 jaar 105 jaar 106 jaar 107 jaar 108 jaar 109 jaar 110 jaar 111 jaar 112 jaar 113 jaar 114 jaar 115 jaar 116 jaar 117 jaar 118 jaar 119 jaar 120 jaar Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 4 Jaar 5 Jaar 6 Jaar 7 Jaar 8 Jaar 9 Jaar 10 Jaar 11 Jaar 12 Jaar 13 Jaar 14 Jaar 15 Jaar 16 Jaar 17 Jaar 18 Jaar 19 Jaar 20 Jaar 21 Jaar 22 Jaar 23 Jaar 24 Jaar 25 Jaar 26 Jaar 27 Jaar 28 Jaar 29 Jaar 30 Jaar 31 Jaar 32 Jaar 33 Jaar 34 Jaar 35 Jaar 36 Jaar 37 Jaar 38 Jaar 39 Jaar 40 Jaar 41 Jaar 42 Jaar 43 Jaar 44 Jaar 45 Jaar 46 Jaar 47 Jaar 48 Jaar 49 Jaar 50 Jaar 51 Jaar 52 Jaar 53 Jaar 54 Jaar 55 Jaar 56 Jaar 57 Jaar 58 Jaar 59 Jaar 60 Jaar 61 Jaar 62 Jaar 63 Jaar 64 Jaar 65 Jaar 66 Jaar 67 Jaar 68 Jaar 69 Jaar 70 Jaar 71 Jaar 72 Jaar 73 Jaar 74 Jaar 75 Jaar 76 Jaar 77 Jaar 78 Jaar 79 Jaar 80 Jaar 81 Jaar 82 Jaar 83 Jaar 84 Jaar 85 Jaar 86 Jaar 87 Jaar 88 Jaar 89 Jaar 90 Jaar 91 Jaar 92 Jaar 93 Jaar 94 Jaar 95 Jaar 96 Jaar 97 Jaar 98 Jaar 99 Jaar 100 Jaar 101 Jaar 102 Jaar 103 Jaar 104 Jaar 105 Jaar 106 Jaar 107 Jaar 108 Jaar 109 Jaar 110 Jaar 111 Jaar 112 Jaar 113 Jaar 114 Jaar 115 Jaar 116 Jaar 117 Jaar 118 Jaar 119 Jaar 120 Not applicable / All or Total Actieve deelnemers Gewezen deelnemers Pensioengerechtigden Alle deelnemers Overige onderdelen/niet toe te wijzen Gewezen deelnemers en pensioengerechtigden Door collectieve waarde-overdracht Anders Deelnemers Premies Actieven excl. vrijgesteld van premiebetaling o.b.v. arbeidsongeschiktheid Actieven vrijgesteld van premiebetaling o.b.v. arbeidsongeschiktheid Deeltijdpensioen Not applicable / All or Total 20 jaar 21 jaar 22 jaar 23 jaar 24 jaar 25 jaar 26 jaar 27 jaar 28 jaar 29 jaar 30 jaar 31 jaar 32 jaar 33 jaar 34 jaar 35 jaar 36 jaar 37 jaar 38 jaar 39 jaar 40 jaar 41 jaar 42 jaar 43 jaar 44 jaar 45 jaar 46 jaar 47 jaar 48 jaar 49 jaar 50 jaar 51 jaar 52 jaar 53 jaar 54 jaar 55 jaar 56 jaar 57 jaar 58 jaar 59 jaar 60 jaar 61 jaar 62 jaar 63 jaar 64 jaar 65 jaar 66 jaar 67 jaar 68 jaar 69 jaar 70 jaar 71 jaar 72 jaar 73 jaar 74 jaar 75 jaar 76 jaar 77 jaar 78 jaar 79 jaar 80 jaar 81 jaar 82 jaar 83 jaar 84 jaar 85 jaar 86 jaar 87 jaar 88 jaar 89 jaar 90 jaar 91 jaar 92 jaar 93 jaar 94 jaar 95 jaar 96 jaar 97 jaar 98 jaar 99 jaar 100 jaar < 20 jaar >= 20 jaar en < 25 jaar >= 25 jaar en < 30 jaar >= 30 jaar en < 35 jaar >= 35 jaar en < 40 jaar >= 40 jaar en < 45 jaar >= 45 jaar en < 50 jaar >= 50 jaar en < 55 jaar >= 55 jaar en < 60 jaar >= 60 jaar en < 65 jaar >= 65 jaar en < 70 jaar >= 70 jaar en < 75 jaar >= 75 jaar en < 80 jaar >= 80 jaar en < 85 jaar >= 85 jaar en < 90 jaar >= 90 jaar en < 95 jaar >= 95 jaar Not applicable / All or Total Man Vrouw Not applicable / All or Total Datum toeslagbesluit Toegekend toeslagpercentage Realisatie voorwaardelijke maatstaf Percentage t.o.v. voorwaardelijke maatstaf Ingangsdatum toeslagverlening Benodigd vermogen toeslag voor toekomstbestendige indexatie Datum kortingsbesluit Kortingspercentage Ingangsdatum korting Datum besluit toekenning eenmalige toeslag Toegekende eenmalige toeslag Datum toekenning eenmalige toeslag Benodigd vermogen eenmalige toeslag voor toekomstbestendige indexatie Datum besluit tot verlening inhaaltoeslag Verleende inhaaltoeslag Datum toekenning inhaaltoeslag Benodigd vermogen inhaaltoeslag voor toekomstbestendige indexatie Indexatie achterstand primo Beoogde indexatie volgens maatstaf/ambitie Toegekende totale toeslag (reguliere toeslag + inhaaltoeslag) Overige mutatie indexatie achterstand Indexatie achterstand ultimo Besluit 1 Besluit 2 Vermogen voor toeslag Inhaaltoeslag Toeslagendepot Bestemmingsreserve Datum ijkmoment voor toetsing aan indexatieregel Stand beleidsdekkingsgraad op ijkmoment indexatieregel Toeslagdrempel Beleidsdekkingsgraad - Toeslagdrempel Aanwezige technische voorziening Beschikbaar vermogen voor toeslag vanuit beleidsdekkingsgraad Overige middelen tbv toeslag Totaal beschikbaar vermogen voor toeslag Benodigd vermogen voor toekomstbestendige indexatie Beschikbaar -/- benodigd vermogen toekomstbestendige indexatie Benodigd vermogen voor volledige reguliere toeslag Vereist eigen vermogen Totaal beschikbaar vermogen voor inhaaltoeslag Beschikbaar voor aanwending inhaaltoeslag (1/5e deel) Benodigd vermogen voor inhaaltoeslag Maximaal aan te wenden -/- benodigd vermogen inhaaltoeslag Waarde toeslagendepot primo Onttrekkingen toeslagendepot voor toekenning toeslagverlening Dotatie premie of eenmalige storting toeslagendepot Overige mutaties toeslagendepot Waarde toeslagendepot ultimo Waarde bestemmingsreserve primo Onttrekkingen bestemmingsreserve voor toekenning toeslagverlening Dotatie premie of eenmalige storting bestemmingsreserve Overige mutaties bestemmingsreserve Waarde bestemmingsreserve ultimo Not applicable / All or Total Beleggingsopbrengsten Premie Waardeoverdrachten Kosten Uitkeringen Kanssystemen Toeslagverlening Overige (incidentele) mutaties TV Andere oorzaken Inhaalpensioen (VPL) Tegenpost Technische analyse Directe beleggingsopbrengsten Indirecte beleggingsopbrengsten Rentelasten vreemd vermogen Kosten vermogensbeheer Resultaatdeling uhv risicoherverzeker of garantiecontract Benodigde intresttoevoeging technische voorzieningen Mutatie TV uhv wijziging rentetermijnstructuur Ontvangen premies (ex inkoop VPL) Betaalde premies risicoherverzekering Betaalde premies garantiecontract Betaalde premies overig Actuarieel benodigd bedrag voor inkoop backservice aanspraken Actuarieel benodigd bedrag voor inkoop coming service aanspraken Actuarieel benodigd bedrag voor inkoop overig Opgenomen opslag voor toeslagen Risicokoopsom overlijden Risicokoopsom arbeidsongeschiktheid In premie opgenomen voor dekking directe kosten In premie opgenomen voor dekking toekomstige kosten Overige posten Inkomende waardeoverdrachten Uitgaande waardeoverdrachten Waardeoverdrachten garantiecontract Toevoeging aan technische voorzieningen Vrijval uit technische voorzieningen Kosten verslagjaar (excl kosten vermogensbeheer) Resultaat uitkeringen Resultaat afkopen Resultaat op sterfte Resultaat op arbeidsongeschiktheid Actuarieel resultaat op mutaties Actuarieel resultaat op overige technische grondslagen Mutatie TV uhv toeslagen actieve deelnemers Mutatie TV uhv toeslagen gewezen deelnemers Mutatie TV uhv toeslagen gepensioneeerden Premiecomponent voor toeslagverlening I.v.m. wijziging regeling I.v.m. wijziging actuariële grondslagen/methoden Overige mutaties Overige baten Overige lasten Mutaties andere voorzieningen Ontvangen premie Mutatie VPL-voorziening Mutatie bestemmingsreserve Actuarieel benodigd bedrag voor inkoop onvoorwaardelijke aanspraken Mutatie bestemmingsreserve inhaalpensioen Overdrachtssom overgenomen pensioenverplichtingen Mutatie T.V. uhv overgenomen pensioenverplichtingen Overdrachtssom overgedragen pensioenverplichtingen Mutatie T.V. uhv overgedragen pensioenverplichtingen Mutatie technische voorzieningen uhv uitkeringen Uitkeringen ontvangen van herverzekeraar uhv garantiecontract Feitelijke uitkeringen Vrijval technische voorziening door afkopen Feitelijke afkopen Resultaat op langleven Resultaat op kortleven Resultaat uhv risicoherverzekering of garantiecontract Mutatie TV door arbeidsongeschiktheidsschades Risicokoopsom arbeidsongeschiktheid -/- Resultaatdeling arbeidsongeschiktheid Ontvangen uitkeringen arbeidsongeschiktheid Door overlijden vrijgevallen uit de technische voorziening Risicopremie Toevoeging technische voorziening door ingegaan NP Risicokoopsom overlijden -/- Resultaatdeling overlijden Ontvangen uitkeringen overlijden Not applicable / All or Total Ouderdomspensioen Arbeidsongeschiktheidspensioen Partnerpensioen Wezenpensioen Not applicable / All or Total Algemeen Grondslagen herverzekering Maatschappijwinstdeling / rentestandkorting Beleggingswinstdeling Verzekeringstechnische resultaten Bijzondere afspraken Exit-bepalingen Kredietrisico Einddatum Technische voorzieningen Technische voorzieningen overgedragen pensioenen Disconteringsvoet Verrekeningsperiode Beleggingswinstdeling ten gunste van het fonds Aandeel fonds in beleggingsresultaat in verslagjaar Aandeel fonds in saldo beleggingsresultaat t/m verslagjaar Ten laste van fonds te verrekenen negatief saldo beleggingsresultaat Percentage verzekeringstechnisch resultaat ten gunste van het fonds Aandeel fonds in verzekeringstechnisch resultaat in verslagjaar Aandeel fonds in saldo verzekeringstechnisch resultaat t/m verslagjaar Resterende omvang fictieve leningen Resterende looptijd fictieve leningen Actuele waarde van fictieve leningen Overlijdensrisico Arbeidsongeschiktheidsrisico Stop-loss Overige risico's Waarde depot Technische voorzieningen lopende uitkeringen overlijdensrisico Omvang eigen behoud overlijdensrisico, per deelnemer Technische voorzieningen lopende uitkeringen arbeidsongeschiktheidsrisico Omvang eigen behoud arbeidsongeschiktheidsrisico, per deelnemer Omvang van het eigen behoud (stop-loss grens) Financiële opzet regeling Premie Uitkeringsgerechtigden Jaar waarin laatste (potentiële) uitkeringsgerechtigden 65 worden Premiepercentage Premiegrondslagen Potentiële uitkeringsgerechtigden Bestemmingsreserve Inkoop Aangemerkte beleggingen Deelnemers die nog aanspraak kunnen maken Contante waarde van de niet gefinancierde/opgebouwde aanspraken Totaal ontvangen premie/bijdrage Premie/bijdrage bestemd voor directe inkoop Bestemmingsreserve primo Ontvangen premie/bijdrage Onttrokken voor inkoop Toegerekend beleggingsrendement Onttrokken om andere redenen Toegevoegd om andere redenen Bestemmingsreserve ultimo Beschikbaar bedrag voor inkoop Benodigd bedrag voor inkoop Actuariële koopsom obv RTS en overige actuariële grondslagen ultimo voorgaande verslagjaar Not applicable / All or Total Opbouwpercentage OP in eindloonregeling Opbouwpercentage OP in middelloonregeling Opbouwpercentage tijdelijk ouderdomspensioen Opbouwpercentage overbruggingspensioen Hoogte deelnemersbijdrage ouderdomspensioen (%) Maximale premiebijdrage in procenten Normale toetredingsleeftijd Wachttijd Drempeltijd Pensioenrichtleeftijd Minimum pensioenleeftijd Maximum pensioenleeftijd Maximaal pensioengevend salaris Maximale pensioengrondslag Individuele franchise Uitruilfactor OP in NP Uitruilfactor NP in OP Partnerpensioen in procenten t.o.v. het OP Wezenpensioen in procenten t.o.v. het OP/NP Uitkeringspercentage AOP boven/beneden maximum SV-loon Not applicable / All or Total Primo stand dekkingsgraad Ultimo stand dekkingsgraad Primo stand beleidsdekkingsgraad Ultimo stand beleidsdekkingsgraad Technische voorzieningen Vereiste dekkingsgraad feitelijk Vereiste dekkingsgraad strategisch Minimaal vereiste dekkingsgraad Actuarieel benodigde premie Beschikbare premie Invloed premieverschil op dekkingsgraad (%-punt) Uitkeringen Omvang solvabiliteitsvrijval Invloed solvabiliteitsvrijval op dekkingsgraad (%-punt) Toeslagverlening actieven Toeslagverlening inactieven Invloed lasten toeslagverlening op dekkingsgraad (%-punt) Korting actieven Korting inactieven Invloed korting op dekkingsgraad (%-punt) Wijziging technische voorziening door verandering RTS Invloed van verandering RTS op dekkingsgraad (%-punt) Benodigde interesttoevoeging technische voorzieningen Feitelijk rendement Invloed rendementsverschil op dekkingsgraad (%-punt) Invloed overig en kruiseffecten op dekkingsgraad (%-punt) Toename/afname achtergestelde lening Regulier beleid Invloed toeslag/korting op dekkingsgraad (%-punt) Premiepercentage Opbouwpercentage Indexatie/korting actieven Indexatie/korting inactieven Meetkundig beleggingsrendement Korting Not applicable / All or Total Realisatie verslagjaar Verwachting lopend jaar Verslagjaar T Verslagjaar T+1 Verslagjaar T+2 Verslagjaar T+3 Verslagjaar T+4 Verslagjaar T+5 Verslagjaar T+6 Verslagjaar T+7 Verslagjaar T+8 Verslagjaar T+9 Verslagjaar T+10 Not applicable / All or Total VEV - Ondergrens bij verwacht pensioenresultaat op fondsniveau FFP - Ondergrens bij verwacht pensioenresultaat op fondsniveau FFP - Maximale afwijking van pensioenresultaat op fondsniveau in slechtweerscenario VEV - Verwacht pensioenresultaat op fondsniveau FFP - Verwacht pensioenresultaat op fondsniveau FFP - Afwijking van pensioenresultaat op fondsniveau in slechtweerscenario Not applicable / All or Total Activa Eigen vermogen Passiva Baten Lasten Resultaat Beschikbaar eigen vermogen Aan te houden weerstandsvermogen Risicoanalyse Not applicable / All or Total > 1 jaar <= 1 jaar Contact type Aandachtsgebied Rekeningzijde Hoofdpost Subpost Solvabiliteitspost Dekkingsgraadtype Deelgebied Uitsplitsingspost Uitsplitsingspost 2 Uitsplitsingspost 3 Wegingstype Waarderingstype Valuta Ratingklasse Derivaten exposure Schoktype Derivatentype Rendementtype Verslagperiode Liquiditeitsoort Liquiditeitpost Liquiditeit subpost Schokpercentage Landengroep Land of partij Solvabiliteitsrisico Solvabiliteitsonderdeel Solvabiliteitspositie Organisatie Onderuitbesteding Dienstverlener Vermogensbeheerder Custodian Overige uitbesteding Commissies en organen Intern toezicht Verantwoordingsorgaan Belanghebbendenorgaan Beleggingsadviescommissie Auditcommissie Commissienaam Overige commissies Bestuur Medebeleidsbepaler Uitsplitsing immateriële activa Uitsplitsing deelnemingen Uitsplitsing herverzekeringsdeel Specificatie overig overige activa Uitsplitsing gespecificeerde reserves Stand Uitsplitsing andere voorzieningen Uitsplitsing overige passiva Uitsplitsing achtergestelde leningen Uitsplitsing niet geconsolideerde deelnemingen Uitsplitsing geconsolideerde deelnemingen Type onderneming Financiële relaties post Uitsplitsing grote beleggingsposten risico fonds Uitsplitsing grote beleggingsposten risico deelnemer Kostenplaats Type vermogensbeheerkosten Kostencategorie Kostensoort Risicodrager Premie-indicator Actuarieel benodigde premiepost-indicator Premiesystematiek Overig actuarieel benodigde premie RTS Overig actuarieel benodigde premie gedempt Grondslagenpost Looptijd Deelnemertype Leeftijd Geslacht Premiespecificatie garantiecontract Toeslagenpost Toeslagenbesluit Reglementsnaam Toetsingsonderdeel Indexatieregel Technische analyse onderwerp Technische analyse hoofdpost Technische analyse subpost Technische analyse uitsplitsingspost Pensioentype Deelnemersmutatie Leeftijdscohort Type geografische uitsplitsing Contract-/regelingsonderdeel Details garantiecontract Garantiecontracten Details kapitaalcontract Kapitaalcontracten Regeling risico deelnemer Uitsplitsing beleggingsportefeuille Details VUT regeling Details inhaalpensioen Type actieven Reglementskenmerk Herstelplanpost Referentieperiode Sjabloon HBT-post Registratienummer Naam kring Financiële groep Resterende looptijd Naam bestuurslid Naam medebeleidsbepaler Naam lid raad van toezicht Naam lid belanghebbendenorgaan Financieel Toetsingskader, Jaarstaten geconsolideerd 
Index